हेजिंग और बचाव धन

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मैं बाज़ार सुधार से अपने पोर्टफोलियो को कैसे सुरक्षित कर सकता हूं? | इन्वेस्टोपेडिया

How to Make Passive Income Online (3 Legit Models From Someone Who Made $5+ Million Online) (दिसंबर 2022)

निवेशकों के लिए एक बड़ी दुविधा यह है कि बाजार सुधार सहित आर्थिक जोखिमों के प्रभाव को कम करने का एक रास्ता खोजना है। कोई भी अपने पोर्टफोलियो को बड़ा लाभ हासिल नहीं करना चाहता है, केवल उन लाभों को देखने या नष्ट करने के लिए, अगर तेज गिरावट है एक पोर्टफोलियो के नकारात्मक पक्ष पर कब्जा करने की कोशिश करने की एक प्रमुख विधि, निवेश के प्रति एक हिस्से को समर्पित करती है जो पूरे बाजार के विपरीत दिशा में चलती हैं। अन्य जोखिम प्रबंधन रणनीतियों में फ्यूचर कॉन्ट्रैक्ट्स के साथ हेजिंग, कीमतों में गिरावट के फायदे लेने के लिए निवेश कम करना, या कम बीटा या खरीदारी भी फैलाना शामिल है।

शेयर बाजार में सभी बूँदें अनिवार्य रूप से एक "बाजार सुधार" हैं। संशोधनों में बड़े स्विंग्स, 20% या अधिक, या तो व्यक्तिगत सुरक्षा, एक वस्तु, या एक सूचकांक में अधिकतर मूल्यांकन या अवमूल्यन के लिए क्षतिपूर्ति करते हैं। संशोधनों को आम तौर पर वास्तविक मंदी से कम और कम समस्याग्रस्त के रूप में देखा जाता है। आम तौर पर, निवेश पर्याप्त रूप से विविध होना चाहिए ताकि कोई भी सुरक्षा उपकरण या वस्तु पूरे पोर्टफोलियो को डूब सके। बाजार सुधार के खिलाफ विविधता लाने और उनकी रक्षा करने के लिए निम्न रणनीतियों अधिक विशिष्ट तरीके हैं।

यदि आपके कई निवेश पूरे बाजार के साथ उच्च स्तर के सहसंबंध रखते हैं, तो एस एंड पी 500 जैसे प्रमुख सूचकांक के साथ एक सुधार डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल औसत, आदि, परेशानी जादू सकता है। किसी शेयर या शेयरों के म्यूचुअल फंड को खरीदने से, जो प्रमुख इंडेक्सस के साथ नकारात्मक संबंधित उद्योग या वस्तु से संबंधित हैं, आप अपने कुछ पोर्टफोलियो को मूल्य की सराहना करते हुए देख सकते हैं, जब भी बाजार में संघर्ष होता है। इन निवेशों को "काउंटर-चक्रीय" के रूप में वर्णित किया गया है।

बचाव की कई परिभाषाएं हैं, लेकिन सामान्य अवधारणा एक पूरक निवेश करके एक सुरक्षा खोने के मूल्य के जोखिम को कम करना है। काउंटर-चक्रीय स्टॉक को हेज माना जा सकता है। अचल संपत्ति, सोने या अन्य वैकल्पिक परिसंपत्तियों को खरीदना हेजेज माना जा सकता है। एक आम हेजिंग रणनीति स्टॉक पर फ्यूचर कॉन्ट्रैक्ट्स को बेचने के लिए है, जो बताती है कि आप स्टॉक की विशिष्ट सुधारों से बचकर एक निश्चित कीमत पर अपनी स्थिति खुद ही बेच देते हैं।

डॉलर लागत औसत, या डीसीएिंग, जरूरी नहीं कि एक जोखिम प्रबंधन रणनीति है बल्कि दीर्घकालिक निवेश की खरीद की एक विधि है, जो कि शॉर्ट-रन डाउनटरन या मार्केट सुधारों का लाभ लेने के लिए एक व्यवस्थित तरीके से है। मान लीजिए आप $ 5000 की एक सुरक्षा मूल्य खरीदना चाहते हेजिंग और बचाव धन हैं और इसे समय की विस्तारित अवधि के लिए पकड़ लेना चाहते हैं। तुरंत एकमुश्त भुगतान करने की बजाय, आप अपनी खरीद का विस्तार कर सकते हैं, प्रति माह $ 100 में कह सकते हैं, और फिर सुरक्षा की कीमत बूँदें तो अधिक शेयर खरीदने में सक्षम हो सकते हैं।अगर एक माह, कीमत 10 डॉलर / शेयर है, तो आप उस महीने 10 शेयर खरीद सकते हैं। अगर अगले महीने, कीमत 5 डॉलर / शेयर थी, तो आप 20 शेयर खरीद सकते थे। अधिक शेयरों को इस तरह से एकत्रित करके, आप का लक्ष्य है कि जब कीमत फिर से बढ़ती है तो एक बड़ा समग्र लाभ होगा

सुधारों से बचाने के लिए एक और तरीका है कि शुरुआत से ही अधिक खतरे का सामना करना पड़ता है और सिक्योरिटीज़ में निवेश करना जो कम बीटा गुणांक है इस रणनीति के साथ बाजार पोर्टफोलियो को कम होने की संभावना है।

में भुगतान करना पड़ सकता है, यदि मैं अपने तलाक की सजा के अनुसार अपने पूर्व-पति के IRA के प्रतिशत में हकदार हूं, तो मैं संपत्ति के कारण संपत्ति कैसे प्राप्त कर सकता हूं? मुझे अपने इरा में कर लगाए बिना? क्या वह तब पर लगाया जाएगा जब वह स्थानांतरण करेगा? क्या आपके पास आईआरए संपत्तियों के अपने हिस्से को हस्तांतरित करने के लिए उसे करों में

भुगतान करना पड़ सकता है (यानी आपके नाम में), आपको अपने पति के आईआरए संरक्षक / न्यासी से संपर्क करना चाहिए और उन्हें प्रदान करना चाहिए। तलाक की डिक्री की एक प्रति कस्टोडियन को अन्य दस्तावेज़ीकरण आवश्यकताओं के बारे में पूछना सुनिश्चित करें।

मैं रिटायर्री हूं, मेरी 403 (बी) वार्षिकी से चित्रण मैं अपने खुद के व्यवसाय का एकमात्र कर्मचारी हूं क्या मैं एक सरल आईआरए खाते के लिए योग्यता प्राप्त करता हूं? मैं करों से अपनी आय में से कुछ स्थगित करना चाहता हूं

यह निर्भर करता है यदि आपका व्यवसाय असुविधाजनक है, और आपके पास स्वयं-रोजगार से शुद्ध कमाई है, तो आप उस आय के आधार पर एक सरल आईआरए सहित, एक सेवानिवृत्ति योजना को स्थापित और फंड करने के लिए योग्य हैं। आईआरएस स्वयं-रोजगार से शुद्ध कमाई को परिभाषित करता है क्योंकि आपके व्यापार या व्यावसायिक ऋण से स्वीकार्य व्यावसायिक कटौती की सकल आय होती है।

मैं समझता हूं कि मैं साल के 401 कि मैं 55% हेजिंग और बचाव धन की 10% जुर्माना (आईआरएस 575) के बिना वापस ले सकता हूं। क्या मैं 10% दंड के बिना एक आईआरए के साथ ऐसा ही कर सकता हूं?

आप उस नियम का जिक्र कर रहे हैं जो बताता है कि आपके नियोक्ता के साथ सेवा से अलग होने के बाद आपकी योग्य योजना (401K, लाभ साझाकरण, धन खरीद योजना और 403 बी योजनाएं) से वितरण 10% शुरुआती-निकासी जुर्माना, बशर्ते आप 55 वर्ष की आयु तक पहुंचने के बाद या उसके बाद जुदाई हो। क्योंकि यह नियम आप नियोक्ता की सेवाएं छोड़ने पर आधारित है जो योग्य योजना प्रदान करता है, यह आईआरएएस पर लागू नहीं होता है।

कैसे निवेश करें

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यदि आपके पास थोड़ा सा भी धन बचा हुआ है, तो उसका निवेश करके आप उसे और भी बढ़ा सकते हैं। वास्तव में, यदि आपने प्रभावी रूप से पर्याप्त निवेश किया होगा, तो अंत में आप अपने निवेश से होने वाली कमाई और उस पर मिलने वाले ब्याज से अपना जीवन जी सकते हैं। यदि आप नौसिखिया हैं और बाजार को अभी समझ रहे हैं, तो सुरक्षित निवेश जैसे कि, बॉन्ड्स, म्यूचुअल फंड्स और रिटायरमेंट एकाउंट्स, के साथ शुरू करें । जब पर्याप्त धन बना लें, तो आप ज्यादा जोखिम भरे निवेश, जैसे कि, रियल एस्टेट या कमोडिटीज़ में निवेश कर सकते हैं जिनमें संभावित रिटर्न अपेक्षाकृत ज्यादा होता है।

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एक ब्याज दर वायदा अनुबंध एक वायदा अनुबंध है, जो एक अंतर्निहित वित्तीय साधन पर आधारित होता है जो ब्याज का भुगतान करता है। इसका उपयोग ब्याज दरों में प्रतिकूल परिवर्तनों से बचाव के लिए किया जाता है। ऐसा अनुबंध अवधारणात्मक रूप से एक वायदा अनुबंध के समान है, सिवाय इसके कि यह एक एक्सचेंज पर कारोबार किया जाता है, जिसका अर्थ है कि यह एक मानक राशि और अवधि के लिए है। एक वायदा अनुबंध का मानक आकार $ 1 मिलियन है, इसलिए एक विशिष्ट ऋण या निवेश राशि के लिए हेज बनाने के लिए कई अनुबंधों को खरीदने की आवश्यकता हो सकती है। वायदा अनुबंधों के लिए मूल्य निर्धारण 100 के आधारभूत आंकड़े से शुरू होता है, और अनुबंध में निहित ब्याज दर के आधार पर गिरावट आती है।

उदाहरण के लिए, यदि किसी वायदा अनुबंध में निहित ब्याज दर 5.00% है, तो उस अनुबंध की कीमत 95.00 होगी। वायदा अनुबंध पर लाभ या हानि की गणना निम्नानुसार की जाती है:

अनुमानित अनुबंध राशि × अनुबंध अवधि/360 दिन × (अंतिम मूल्य - प्रारंभिक मूल्य)

ब्याज दर वायदा में अधिकांश व्यापार यूरोडॉलर (संयुक्त हेजिंग और बचाव धन राज्य अमेरिका के बाहर आयोजित अमेरिकी डॉलर) में होता है, और शिकागो मर्केंटाइल एक्सचेंज पर कारोबार किया जाता है।

हेजिंग सही नहीं है, क्योंकि एक अनुबंध की अनुमानित राशि उस फंडिंग की वास्तविक राशि से भिन्न हो सकती है जिसे एक कंपनी हेज करना चाहती है, जिसके परिणामस्वरूप या तो ओवर- या अंडर-हेजिंग की मामूली राशि होती है। उदाहरण के लिए, $ 15.4 मिलियन की स्थिति को हेजिंग करने के लिए 15 या 16 $ 1 मिलियन अनुबंधों की खरीद की आवश्यकता होगी। हेज के लिए आवश्यक समयावधि और फ्यूचर्स कॉन्ट्रैक्ट में बताए गए वास्तविक बचाव अवधि के बीच अंतर भी हो सकता है। उदाहरण के लिए, यदि बचाव के लिए सात महीने का जोखिम है, तो एक कोषाध्यक्ष लगातार दो तीन महीने के अनुबंध प्राप्त कर सकता है, और सातवें महीने को अनहेज करने का चुनाव कर सकता है।

जब खरीदार एक वायदा अनुबंध खरीदता है, तो अनुबंध की शर्तों के तहत प्रदर्शन सुनिश्चित करने के लिए न्यूनतम राशि शुरू में एक मार्जिन खाते में पोस्ट की जानी चाहिए। यदि समय के साथ अनुबंध के बाजार मूल्य में गिरावट आती है (मार्जिन खातों को बाजार बंद होने की कीमत के आधार पर दैनिक रूप से संशोधित किया जाता है) तो अतिरिक्त नकदी (मार्जिन कॉल) के साथ मार्जिन खाते को निधि देना आवश्यक हो सकता है। यदि खरीदार अनुबंध में गिरावट की स्थिति में अतिरिक्त धन प्रदान नहीं कर सकता है, तो वायदा एक्सचेंज अनुबंध को उसकी सामान्य समाप्ति तिथि से पहले हेजिंग और बचाव धन बंद कर देता है। इसके विपरीत, यदि अनुबंध का बाजार मूल्य बढ़ता है, तो शुद्ध लाभ खरीदार के मार्जिन खाते में जमा किया जाता है। अनुबंध के अंतिम दिन, एक्सचेंज बाजार के लिए अनुबंध को चिह्नित करता है और खरीदार और विक्रेता के खातों का निपटान करता है। इस प्रकार, एक अनुबंध के जीवन में खरीदारों और विक्रेताओं के बीच स्थानांतरण अनिवार्य रूप से एक शून्य-राशि का खेल है, जहां एक पक्ष दूसरे की कीमत पर सीधे लाभान्वित होता है।

बांड वायदा अनुबंध में प्रवेश करना भी संभव है, जिसका उपयोग ब्याज दर जोखिम को हेज करने के लिए किया जा सकता है। उदाहरण के लिए, एक व्यवसाय जिसने धन उधार लिया है, वह बांड वायदा अनुबंध बेचकर बढ़ती ब्याज दरों के खिलाफ बचाव कर सकता है। फिर, यदि ब्याज दरें वास्तव में बढ़ती हैं, तो अनुबंध पर परिणामी लाभ उधारकर्ता द्वारा भुगतान की जाने वाली उच्च ब्याज दर की भरपाई करेगा। इसके विपरीत, यदि ब्याज दरें बाद में गिरती हैं, तो उधारकर्ता को अनुबंध पर नुकसान का अनुभव होगा, जो अब भुगतान की जा रही कम ब्याज दर की भरपाई करेगा। इस प्रकार, अनुबंध का शुद्ध प्रभाव यह है कि उधारकर्ता अनुबंध की अवधि के दौरान प्रारंभिक ब्याज दर को लॉक कर देता है।

जब एक खरीदा गया वायदा अनुबंध समाप्त हो जाता है, तो यह एक वायदा अनुबंध को बेचकर इसे निपटाने के लिए प्रथागत होता है जिसकी डिलीवरी की तारीख समान होती है। इसके विपरीत, यदि मूल अनुबंध किसी प्रतिपक्ष को बेचा गया था, तो विक्रेता समान डिलीवरी तिथि वाले वायदा अनुबंध को खरीदकर अनुबंध का निपटान कर सकता है।